تختلف الطبيعة الاستثمارية لكل صندوق من الصناديق الاستثمارية المتوجدة بالسوق، من حيث القطاع المستهدف الاستثمار به، الاستراتيجيات المتبعة من قبل الصندوق، طبيعة المنتجات المستهدفة للاستثمار بها.
لذلك معرفة تصنيف الصندوق ركيزة اساسية تتطلبها اساسيات الاستثمار عبر صناديق الاستثمار لاختيار الصناديق المناسبة وفقا لطبيعة كل متعامل.
ويمكن تصنيف صناديق الاستثمار وفقا لمجالات الاستثمار في-
- صناديق أدوات الدين ذات الدخل الثابت:
وهي عبارة عن الصناديق التي تستثمر في أدوات الدين مثل الصكوك والسندات وغيرها التي تُصدرها الشركات و الجهات الحكومية وشبه الحكومية
ويحق لها إصدار أي نوع من أدوات الدين، وتتأثر أسعار أدوات الدين بعوامل مثل معدل الفائدة، ومخاطر توقف الدفعات الدورية.
- صناديق سوق النقد:
وهي عبارة عن صناديق تستثمرفي سوق النقد، وتتميز بسيولتها العالية، وقصر آجالها الاستثمارية.
وانخفاض درجة مخاطرها مقارنة بأنواع الصناديق الأخرى، ويترتب على ذلك انخفاض عوائدها نسبياً.
- صناديق الأسهم:
وهي صناديق تستثمر في أسهم الشركات سواء كانت محلية أم دولية وتنقسم تلك النوعية من الصناديق الى-
صناديق الدخل: تسعى إلى الحصول على دخل عن طريق الاستثمار بصورة أساسية في أسهم الشركات التي لها سجل متميز من عائدات التوزيعات.
صناديق أسهم النمو: تبحث عن تنمية رأس مالها عن طريق الاستثمار في الشركات المتوقع أن ترتفع قيمتها السوقية
صناديق أسهم النمو والدخل: تسعى إلى تحقيق الربح عن طريق الجمع بين تنمية رأس المال وتحقيق دخل.
صناديق الأسهم الدولية: تسعى إلى الاستثمار في أسهم الشركات غير المحلية، وحصْر عملها في أسهم سوق دولة واحدة أو أكثر.
صناديق الأسهم العالمية: تَستثمر أموالها في أسهم أسواق دول عدة من مختلف أرجاء العالم.
صناديق القطاعات: تستثمر في أسهم قطاع معين كالتعدين أو الزراعة أو البتر وكيماويات أو العقار أو غيرها من الصناعات المحدّدة.
الصناديق المتوازنة: هي صناديق استثمارية تجمع في أصولها بين الأسهم والسندات، وتخصص جزءاً من استثماراتها للأدوات المالية قصيرة الأجل.